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  • Las 10 mejores compañías de la UE para una cartera 2020-2021: recomendaciones de Freedom Finance
Max Manturov

Max Manturov

Head of investment research regulated by CySec

Las 10 mejores compañías de la UE para una cartera 2020-2021: recomendaciones de Freedom Finance

Estoy empezando a invertir, ¿qué debería hacer? ¿En qué activos debería invertir? ¿Cómo mantengo un equilibrio entre riesgo y beneficio? ¿Cómo puede ganar dinero a largo plazo?

En respuesta a estas preguntas de inversores principiantes, ya publicamos los consejos de los analistas de Freedom Finance sobre crear una cartera inicial con stocks de EE. UU. Cuando la publicamos, recibimos muchos comentarios de clientes que preferían invertir en EUR y operar stocks de compañías de la UE.

Por lo tanto, aquí la tenemos, una cartera de 10 stocks europeos con un rendimiento esperado del 12,60% en EUR. Esta cartera es ideal para principiantes, pero también resulta relevante para inversores experimentados que operan de forma activa las OPI y nuestras ideas de inversión.

Por favor, tenga en cuenta que esta cartera supone que invierte un 83% de su margen libre en valores. Recomendamos reservar el 17% restante de sus fondos para comprar valores con nuestras ideas de inversión y para operar las OPI.

¡Invierta y obtenga beneficios con nuestras recomendaciones!


SAP

Precio actual: €137
Precio objetivo: €177
Rendimiento esperado: 29.20%
Porcentaje de la cartera: 10%

SAP (XETR:SAP.EU) es uno de los mayores vendedores alemanes de software en la nube. SAP proporciona productos para gestionar compañías e interactuar con los clientes. La compañía tiene clientes por todo el mundo. En el 2020, la cantidad de clientes empresariales alcanzaba los 14.600, con 200 millones de usuarios.

SAP es un líder de mercado en software empresarial, bases de datos, herramientas de análisis, tecnología intelectual y gestión de experiencia. La compañía es bastante sostenible financieramente, lo que le permitió superar con éxito la crisis del COVID-19.

En la primera mitad del 2020, las ganancias de la compañía subieron un 4%, mientras que el margen de beneficio neto se incrementó del 3,70 al 12,80% en comparación con el mismo periodo del año anterior. Las principales razones de crecimiento son el incremento en la cantidad de clientes empresariales y los desarrollos en el popular sector de las soluciones en la nube. La compañía espera que su negocio en la nube y de software alcance el 80% de las ganancias totales para el 2023. Además, SAP paga regularmente dividendos, cuya cantidad es un 40% del beneficio neto.


Comprar valores de SAP >>


ASML Holdings

Precio actual: €315
Precio objetivo: €360
Rendimiento esperado: 14.30%
Porcentaje de la cartera: 8%

ASML Holding NV(Euronext:ASML.EU), un holding con sede en los Países Bajos, es el mayor fabricante de máquinas para la producción de circuitos integrados. En concreto, la compañía fabrica y mantiene sistemas de equipos de litografía semiconductores. ASML Holding produce principalmente para Asia-Pac y América.

El mercado de los semiconductores es un sector prometedor que muestra ratios de crecimiento considerables y una expansión substancial de la capacidad de producción. Esta tendencia podría ayudar a ASML Holding a mantener su crecimiento de las ganancias a largo plazo. ASML Holding es una compañía financieramente estable con una carga de deuda baja. Según los dirigentes de la compañía, las ganancias pueden crecer desde los actuales 11.800 millones de euros hasta los 15.000 o 24.000 millones para el 2025, dependiendo de varios escenarios de mercado.

A pesar de la actual crisis en la primera mitad del año, la compañía fue capaz de conseguir unos mayores beneficios (+20%), mientras que el margen de beneficio neto fue del 19,80%. ASML Holding paga regularmente dividendos, que fueron de 2,40€ por acción en el 2019. La compañía también anunció que compraría valores por un valor de 6.000 millones de euros durante 2020-2022, algo que también contribuirá a una subida del precio del stock.


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Siemens AG

Precio actual: €118
Precio objetivo: €130
Rendimiento esperado: 10.10%
Porcentaje de la cartera: 8%

Siemens AG (XETR: SIE.EU) es una de las mayores corporaciones alemanas, operando en muchos sectores. En concreto, la compañía se dedica a la producción de equipos energéticos, a la electrónica, al transporte, al equipo médico y a proporcionar servicios especializados de producción manufacturera y comunicaciones.

Debido a la diversificación de las áreas de negocio, la actual crisis no tuvo un impacto significativo en las actividades de la compañía. La bajada de los beneficios en algunas áreas se compensó parcialmente con el aumento de las ganancias en otras. La dirección de la compañía llevó a cabo una optimización de costes y fue capaz de mantener el flujo de caja libre en un nivel estable. Algunos futuros emprendimientos y la recompra de valores pueden contribuir a un mayor aumento del valor. A finales de septiembre del 2020, la compañía creará una división renovada llamada Siemens Energy a través de su salida a bolsa, gracias a la cual la corporación recibirá ingresos adicionales. Además, Siemens continuará comprando valores por un valor de 500 millones de euros hasta mediados del 2021.


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AstraZeneca

Precio actual: €95
Precio objetivo: €113
Rendimiento esperado: 19%
Porcentaje de la cartera: 7%

AstraZeneca (CBOE BZX: ZEG.EU) es un holding farmacéutico con sede en Reino Unido y Suecia que se dedica a investigar y producir nuevos medicamentos. El negocio principal de AstraZeneca son los medicamentos oncológicos y para enfermedades internas. La compañía también está desarrollando una vacuna para el COVID-19, trabajando en colaboración con la Universidad de Oxford. Esta vacuna es considerada una de las más prometedoras y AstraZeneca ya ha firmado varios contratos para su entrega.

El tamaño total es de más de 1.100 millones de dosis con un precio medio de 4$ por dosis. La ejecución de los contratos firmados podría incrementar los ingresos anuales de la compañía en más de un 18%. La compañía publicó resultados financieros positivos en la primera mitad del 2020, habiendo aumentado las ganancias un 14%, principalmente gracias al incremento en ventas de los medicamentos contra el cáncer. La estrategia de la compañía para aumentar las ventas de medicamentos nuevos también está teniendo éxito: en la primera mitad del 2020, las ventas de nuevos medicamentos supusieron un 50% del total de ganancias, por un 40% el año anterior.


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Allianz SE

Precio actual: €183
Precio objetivo: €200
Rendimiento esperado: 9.20%
Porcentaje de la cartera: 8%

Allianz SE (XETR: ALV.EU) es una compañía financiera internacional con sede en Alemania, una de las mayores corporaciones en los mercados de los seguros y de la gestión de activos. Los negocios principales de la compañía incluyen seguros del hogar, seguros de vida y gestión de activos. La compañía ha tenido un comportamiento financiero robusto durante la pandemia, con unos ingresos en la primera mitad del 2020 que solo sufrieron un descenso del 1,5%, principalmente debido a la bajada de ganancias en los seguros de vida (-3.40%). Al mismo tiempo, los ingresos por los seguros del hogar y por la gestión de activos aumentaron un 0,3 y un 3% respectivamente. En junio del 2020, el mercado de los seguros de vida empezó a recuperarse gradualmente, con lo que la compañía espera obtener unos buenos resultados financieros en la segunda mitad del 2020. Además, Allianz SE espera vender la cartera de activos de seguros de vida, valorada en 9.000 millones de euros. El precio preliminar se estima en 500 millones, algo que también podría fortalecer la situación financiera de la compañía.


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Nestle

Precio actual: €90
Precio objetivo: €105
Rendimiento esperado: 16.60%
Porcentaje de la cartera: 10%

Nestle (XETR:NESR.EU) es una corporación multinacional con sede en Suiza conocida por ser la mayor productora de comida del mundo. La compañía tiene un modelo de negocio robusto que se basa en una cartera diversificada de varias categorías de productos, ubicaciones y canales de distribución. En la primera mitad del 2020, las ganancias de la compañía bajaron un 9,5% a causa de la venta de múltiples filiales y a la revalorización de las divisas extranjeras. Sin embargo, las ganancias orgánicas crecieron un 2,8% durante el mismo periodo. A pesar de la crisis del COVID-19, Nestlé muestra un rendimiento financiero robusto, con unos márgenes operativo y de beneficio neto del 16,9 y 14,3% respectivamente.

Para el 2025, la compañía espera reorganizar su negocio Waters, centrarse en expandir sus marcas de agua mineral premium y vender la mayor parte de su negocio Nestlé Waters en Norteamérica.

Esto podría tener un impacto positivo en las ganancias empresariales. Un factor adicional a favor de la compañía es que Nestlé recomprará sus valores durante los próximos tres años. En la primera mitad del 2020, la compañía fue capaz de gastar en este asunto 4.200 millones de francos suizos del total de 20.000 millones anunciados.


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Unilever

Precio actual: €52
Precio objetivo: €60
Rendimiento esperado: 15.30%
Porcentaje de la cartera: 10%

Unilever (Euronext:UNA.EU) es uno de los líderes mundiales en los mercados de la alimentación y de los productos químicos para el hogar. El stock de la compañía es un refugio seguro tradicional para los inversores. Unilever comercializa sus productos en 190 países, siendo los segmentos principales el cuidado personal, la alimentación, el cuidado del hogar y los refrigerios. La compañía está haciendo frente con confianza a la crisis del 2020: en la primera mitad del 2020, sus ganancias se redujeron solo un 1,6% en comparación con el mismo periodo del 2019. Sin embargo, la mayor parte del impacto negativo fue debido a la revalorización de las divisas extranjeras, mientras que las ventas reales solo bajaron un 0,1%. La recuperación económica ayudará a recuperar el crecimiento de las ganancias de la compañía.

El margen de beneficio operativo ya alcanzó el 19,8%, mientras que los beneficios por acción se incrementaron de 1,27 a 1,35€. La compañía tiene un flujo de caja libre estable de 2.850 millones de euros en la primera mitad del 2020. El stock de Unilever también resulta atractivo gracias a sus pagos de dividendos, que son de 1,64€ por acción o un 3% anual.


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Adidas

Precio actual: €282
Precio objetivo: €315
Rendimiento esperado: 11.70%
Porcentaje de la cartera: 8%

Adidas (XETR: ADS.EU) es uno de los mayores fabricantes internacionales de ropa de deporte, calzado y accesorios. Esta compañía es un importante participante del mercado europeo y solo está por detrás de Nike a nivel mundial. El grupo Adidas incluye no solo la marca Adidas sino también Reebok. Durante el confinamiento global, la compañía tuvo que cerrar casi todas las tiendas en Asia-Pac, que suman un 70% de todas las tiendas de Adidas en el mundo. Como resultado, las ganancias cayeron considerablemente: en la primera mitad del 2020, los ingresos se redujeron un 26,9%, mientras que las pérdidas operativas fueron de 286 millones de euros y el beneficio por acción fue de 1,35€. A pesar de los problemas financieros, la compañía también tiene noticias positivas. Por ejemplo, las ventas a través de la plataforma de comercio electrónico de su propiedad se incrementaron un 93% y alcanzaron un tercio de las ventas totales.

Adidas ha estado abriendo sus tiendas desde mayo y, a finales de junio, el 83% ya estaban abiertas, mientras que la compañía anunció un incremento en la conversión de los clientes. Empezando la segunda mitad del 2020, la dirección del holding espera una recuperación de las ventas y un beneficio operativo de entre 600 y 700 millones de euros en el tercer trimestre del año. Estos factores contribuirán a un mayor crecimiento financiero de la compañía y a una recuperación del precio en bolsa.


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Deutsche Börse AG

Precio actual: €151
Precio objetivo: €175
Rendimiento esperado: 15.90%
Porcentaje de la cartera: 7%

Deutsche Börse AG (XETR:DB1.EU) es una bolsa que proporciona a los inversores, instituciones financieras y compañías acceso a los mercados financieros de Europa, América y Asia-Pac. Las operaciones de la compañía cubren la operativa bursátil con activos y derivados, servicios de compensación y custodia, etc. Durante los últimos años, las ganancias de la compañía han crecido considerablemente, gracias al crecimiento orgánico y a diversos acuerdos de fusión y adquisición. El pánico que trajo el COVID-19 a los mercados financieros fue beneficioso para la compañía, ya que la volatilidad y la cantidad de transacciones se incrementó temporalmente. El colapso del mercado provocó la llegada de muchos nuevos inversores, gracias a lo cual el volumen operado total se incrementó un 25% de media y alcanzó la cifra de 150.000 millones de euros al mes. En la primera mitad del 2020, Deutsche Börse publicó unos resultados excelentes, con un incremento del 17% en los beneficios y en el EBITDA.

Mientras tanto, el beneficio ajustado por acción fue de 3,68€, un 16% más respecto al año anterior. La compañía planea mantener su actual crecimiento orgánico e invertir en nuevas tecnologías. La dirección de Deutsche Börse AG espera unos resultados financieros positivos en el 2020; el interés creciente en los mercados financieros durante la pandemia genera una previsión optimista en cuanto al precio de la compañía en bolsa.


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Spotify

Precio actual: €202
Precio objetivo: €270
Rendimiento esperado: 33.60%
Porcentaje de la cartera: 14.5%

Spotify (XETR: SPOT.EU) es uno de los mayores servicios de streaming en internet que da acceso legal a música, audiolibros y podcasts. La compañía ha estado ampliando activamente su audiencia durante los últimos años: a finales de junio del 2020, la cantidad de usuarios activos al mes fue de 299 millones, incluyendo 130 millones con una suscripción premium de pago. En el 2T del 2020, estas cifras tuvieron un incremento del 29 y del 27% respectivamente, en comparación con el mismo periodo del año pasado. La compañía tiene enormes oportunidades de ampliar su audiencia, ya que el mercado potencial se estima en 3.000 millones de usuarios solventes. Hasta ahora, la compañía ha tenido un ROI bajo debido a los elevados derechos de autor que tiene que pagar a los poseedores de los derechos de la música. Con una cantidad creciente de usuarios, la compañía puede tener una mayor ventaja a la hora de negociar con los poseedores de los derechos e incrementar el margen de su negocio. Recientemente, Spotify ha empezado a ampliar su biblioteca de podcasts adquiriendo medios que se dedican a este segmento. Esta expansión permitirá a Spotify aumentar significativamente sus ingresos al vender anuncios con alto margen en los podcasts. Por esta razón, Spotify es un activo atractivo con un elevado potencial de crecimiento y vale la pena incluirlo en su cartera.


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Cómo comprar valores

Si todavía no tiene una cuenta de inversión, ábrala ahora remotamente en solo 10 minutos. Todo lo que necesita hacer es rellenar un corto formulario y verificar su cuenta.

Después de abrir una cuenta, puede comprar valores mediante cualquiera de estas formas:

1. Plataforma web de Freedom24: Introduzca el ticker de la compañía en la caja de búsqueda en la sección “Terminal web” y seleccione la compañía deseada en los resultados. Abra una sesión segura en la ventana de operaciones (en la derecha), seleccione la cantidad de valores que quiere comprar y haga clic en Comprar.

2. Aplicación para iPhone y Android Freedom24: Vaya a la pantalla de precios y pulse el icono de búsqueda situado en la esquina superior derecha. En la caja de búsqueda que aparece, introduzca el ticker de la compañía y seleccione la compañía deseada en los resultados. El stock escogido se añadirá a la observación de mercado; pulse en él y vaya a la pestaña “Orden” en la ventana que aparece. Especifique la cantidad de valores que quiere comprar y haga clic en Comprar.

Conversión de divisas

Los stocks mencionados arriba cotizan en bolsas europeas y su precio está en EUR. Si la divisa base de su cuenta es diferente, necesita convertir sus fondos a EUR. Para hacerlo, vaya a Plataforma web > Saldo de cuenta en la plataforma bursátil o seleccione Mi cartera > Margen libre en su área privada.

A continuación, pulse el botón verde de “Convertir” al lado de la caja del EUR, especifique la cantidad y confirme su transacción.

También puede convertir dólares estadounidenses a euros a través de la aplicación Freedom24: vaya a Cartera, seleccione Cambio de divisas, especifique la cantidad y confirme su transacción.