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Max Manturov

Max Manturov

Head of investment research regulated by CySec

¿Qué acciones de la UE comprar en 2021? Cree su primera cartera con Freedom Finance

¿Cómo puede un inversor novato crear una cartera con una buena relación riesgo-beneficio? ¿Qué valores pueden ir hacia arriba a largo plazo? ¿Qué activos deberían incorporarse a una cartera para operar las OPI? Los analistas de Freedom Finance están aquí para ayudarle a encontrar respuestas a estas importantes preguntas.

Ya le hemos proporcionado una lista de acciones de EE. UU. para su cartera inicial, ahora es momento de ver qué valores de la UE merecen su atención. Con ese propósito, los expertos de Freedom Finance han creado una cartera con 10 valores europeos con un gran potencial de crecimiento previsto: 16,20%.

Le recomendamos que dedique el 84% de su capital para invertir a estos valores, dejando un 16% en su cuenta de trading para operar las OPI o comprar acciones siguiendo nuestras ideas de inversión.


SAP

Precio actual: 116,16 €
Precio objetivo: 150 €
Rendimiento esperado: 29,1%
Porcentaje de la cartera: 10%

SAP (SAP.EU) es un líder de mercado en software para empresas, bases de datos, herramientas analíticas, tecnologías intelectuales y gestión de experiencia. Los productos de SAP son utilizados por múltiples compañías de todo el mundo. En 2020, la compañía tenía alrededor de 14.600 clientes empresariales con 200 millones de usuarios. Gracias a que su rendimiento financiero es estable, la compañía está superando con éxito la crisis del COVID-19.

Los resultados del cuarto trimestre de 2020 fueron excelentes, con unas ganancias de 7.540 millones de euros, superando la previsión de 7.480 millones, mientras que el BPA fue de 1,69 €, por los 1,60 € esperados. A pesar de los resultados positivos, las acciones siguen bajo presión, ya que las previsiones de la dirección no son las mejores.

Una noticia positiva es la próxima asociación con Alphabet, ya que Google utilizará productos SAP para la gestión financiera de Oracle, en lugar de la solución interna que se está utilizando actualmente. En caso de que más compañías como Alphabet comiencen a cambiarse a SAP, el precio de las acciones podría subir debido a tales expectativas.


Comprar valores de SAP >>


Vonovia

Precio actual: 57,98 €
Precio objetivo: 70,00 €
Rendimiento esperado: 20,70%
Porcentaje de la cartera: 8%

Vonovia SE (VNA.EU) es una de las compañías inmobiliarias más grandes de Alemania y se dedica al alquiler y venta de inmuebles, así como a la reforma y reventa de edificios. La compañía cuenta con 416.000 viviendas en Alemania, Suecia, Austria, Francia y los Países Bajos.

El valor razonable de los activos de la compañía pasó de 33.400 millones de euros en 2017 a 58.900 millones en 2020, con un crecimiento medio anual superior al 15,20%. Gracias a las tasas hipotecarias bajas y a los paquetes de ayuda del gobierno, Vonovia logró mantenerse estable en 2020, a pesar de los confinamientos y la crisis económica mundial. El año pasado, los resultados financieros de Vonovia fueron perfectos, con un aumento de los beneficios del 6,30% hasta los 4.370 millones y del 8,50% en el caso del EBITDA ajustado, hasta los 1.910 millones. Como se mencionó anteriormente, la perspectiva para 2021 por parte de la administración de la compañía es bastante positiva, con ganancias esperadas entre 4.900 y 5.100 millones de euros.

Vonovia también planea implementar nuevos sistemas de energía en sus viviendas, que reducirán la tasa de emisión de CO2, lo que puede impulsar tanto la lealtad del cliente como el valor de los activos.


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Siemens AG

Precio actual: 138,32 €
Precio objetivo: 155 €
Rendimiento esperado: 12,10%
Porcentaje de la cartera: 8%

Siemens AG (SIE.EU) es una de las mayores compañías de Alemania y se dedica a varios sectores, tales como equipos de energía, electrónica, transporte, equipo médico y servicios industriales y de comunicaciones.

En el cuarto trimestre de 2020, los resultados financieros de SIemens AG fueron mejores de lo esperado, con unas ganancias de 15.310 millones de euros, por los 16.380 millones del año anterior (-6%), mientras que el beneficio neto aumentó un 28% hasta los 1.879 millones y el BPA diluido subió un 35% hasta los 2,20 €. Estos resultados positivos se deben principalmente a la optimización de los costes y a un flujo de caja libre estable.

Joe Kaeser, que dejará de ser director ejecutivo pronto, dijo que el margen continuaría incrementándose en el corto plazo gracias a los nuevos subsectores, como los equipos de automatización y los dispositivos para ciudades y hogares inteligentes. Actualmente, la compañía está trabajando en recuperar sus resultados financieros mediante una mayor demanda por parte de los clientes minoristas.

Otro aspecto que podría impulsar el valor de la compañía es el programa de recompra de acciones, que tiene un valor de 500 millones de euros y debería completarse a mediados de 2021.


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Covestro

Precio actual: 58,04 €
Precio objetivo: 75 €
Rendimiento esperado: 29,20%
Porcentaje de la cartera: 7%

Covestro AG (1COV.EU) es un importante fabricante mundial de materiales poliméricos y plásticos duros. La demanda de estos productos se está estabilizando actualmente, los confinamientos se han levantado parcialmente y la mayoría de los sectores económicos se están recuperando.

A medio plazo, se espera que el mercado de polímeros y plásticos siga avanzando, ya que los sectores que utilizan estos productos, como la industria automotriz, la construcción y los bienes de consumo, crecerán. Basándose en esto, la administración de Covestro ha publicado una previsión bastante positiva para 2021.

Covestro ha adquirido recientemente parte del negocio de DMS, concretamente resinas y materiales funcionales, que permitirán a la compañía incrementar su presencia en este mercado e impulsar sus ganancias en unos 1.000 millones de euros, añadiendo también 120 millones anuales.

Covestro cuenta con una buena cantidad de fondos líquidos (2.000 millones) y el ratio deuda neta total/EBITDA está en 1.7x. Tanto la cantidad de fondos líquidos como la línea de crédito renovable de 2.500 millones pueden dar a la compañía la oportunidad de seguir expandiéndose en el mercado.

Covestro está invirtiendo sus fondos de margen libre tanto en necesidades de la compañía como en dividendos. En 2021, se espera un CapEX de 800 millones de euros, de los cuales entre 350 y 400 millones se asignarán a mantenimiento y el resto se invertirán en nuevos proyectos. Por otro lado, el porcentaje de beneficios dedicado al reparto de dividendos es del 35-55% y la rentabilidad por dividendos fue del 2,6% en 2020.

Todo esto significa que Covestro es un buen objetivo de inversión, ya que el precio de las acciones podría subir gracias a su buena situación financiera.


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Allianz SE

Precio actual: 217,15 €
Precio objetivo: 235 €
Rendimiento esperado: 8,20%
Porcentaje de la cartera: 8%

Allianz SE (ALV.EU) es una compañía financiera internacional con sede en Alemania y una de las más grandes en los sectores de los seguros y la gestión de activos. El rendimiento financiero de Allianz se mantuvo estable el año pasado: a pesar de los confinamientos, las ganancias cayeron solo un 1,30% para alcanzar los 140.500 millones de euros, mientras que el beneficio operativo fue de 10.750 millones, frente a los 11.860 millones del año anterior, y el BPA diluido ascendió a 16,32 €.

El mercado de los seguros de vida aún se está recuperando, por lo que Allianz también puede publicar buenos resultados financieros en 2021: la dirección cree que el beneficio operativo debería alcanzar los 12.000 millones; en caso de que se logre este objetivo, la compañía continuará su proceso de recuperación sin problemas. Como nota al margen, Allianz también paga unos buenos dividendos, con una rentabilidad de alrededor del 5% el año pasado.


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Nestle

Precio actual: 93,40 €
Precio objetivo: 105 €
Rendimiento esperado: 12,40%
Porcentaje de la cartera: 10%

Nestlé (NESR.EU) es una multinacional suiza y uno de los mayores productores de comida del mundo. La estrategia de negocio sostenible de Nestlé se basa en una cartera que está diversificada en varias categorías de producto, ubicaciones y canales de venta.

A pesar de la crisis provocada por la pandemia de COVID-19, Nestlé está logrando un sólido rendimiento financiero. Los márgenes operativo y de beneficio neto son del 16,9% y 14,3%, respectivamente. En el primer semestre de 2020, los ingresos de la compañía disminuyeron un 9,5% debido a la venta de varias filiales y la revalorización basada en los tipos de cambio. Sin embargo, durante el mismo período, el crecimiento orgánico de los ingresos (desarrollo de la compañía mediante el aumento de sus propios volúmenes de producción) ascendió al 2,8%.

Para 2025, Nestlé tiene como objetivo reorganizar su negocio de agua para centrarse en las marcas premium de agua mineral; por esta razón, la compañía anunció que vendería Pure Life y otras marcas estadounidenses de agua que están teniendo problemas actualmente a dos compañías de inversión privada por 3.590 millones de euros y que se centraría únicamente en las marcas premium, como Perrier.

El programa de recompra de acciones que se ejecutará durante los próximos tres años también podría ayudar a levantar el precio de Nestlé en bolsa. En 2020, se recompraron acciones por valor de 6.800 millones de francos suizos, siendo el valor total del programa de 20.000 millones.


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Unilever

Precio actual: 47,5 €
Precio objetivo: 60 €
Rendimiento esperado: 26,3%
Porcentaje de la cartera: 10%

Unilever (UNA.EU) es uno de los principales fabricantes de alimentación y detergentes para el hogar y sus acciones se consideran tradicionalmente como un refugio seguro. Los productos de cuidado personal, alimentación, cuidado del hogar y refrescos fabricados por Unilever se comercializan en 190 países.

La crisis de la pandemia no fue un problema para Unilever, ya que las ganancias en 2020 aumentaron un 1,90% en comparación con 2019, mientras que las ventas aumentaron un 1,60%.

Mientras tanto, el margen de beneficio operativo alcanzó el 18,50% frente al 16,40% en 2019 y el BPA aumentó de 2,12 a 2,48 €. El flujo de caja libre es estable y aumentó en 1.500 millones de euros hasta alcanzar los 7.700 millones en 2020. Por último, las acciones de Unilever son buenas en términos de rentabilidad por dividendo, que es de 1,64 € por acción o un 3,45% anual.


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Adidas

Precio actual: 276,15 €
Precio objetivo: 315 €
Rendimiento esperado: 14,10%
Porcentaje de la cartera: 8%

Adidas Group (ADS.EU) opera las marcas Adidas y Reebok y es uno de los mayores fabricantes de ropa deportiva, ocupando el primer lugar en la UE y el segundo a nivel mundial después de Nike.

Durante los confinamientos, Adidas tuvo que cerrar todas sus tiendas en la región APAC, que suponen un 70% de todas sus tiendas en el mundo. Esto provocó que cayesen las ganancias, pero desde principios de la segunda mitad de 2020 la situación empezó a mejorar.

En general, la compañía fue capaz de adaptarse a las condiciones del mercado existentes durante el año pasado, gracias principalmente a sus ventas en internet. El segmento del comercio electrónico se disparó un 53% en 2020, con unas ganancias de más de 4.000 millones de euros (el 20% de las ganancias totales). La conversión de los clientes también aumentó, según indicó la administración.

En 2020, las ganancias totales cayeron un 16% y fueron de 19.800 millones de euros, mientras que el margen de beneficio operativo bajó hasta el 3,7%, por el 11,3% del año anterior, y el BPA se desplomó de 9,70 a 2,15 €. Sin embargo, la dirección de la compañía espera que estas cifras clave se recuperen en 2021, con unas ganancias que aumentarían un 15-19%, un margen de beneficio operativo que lo haría en un 9-10% y los beneficios netos provenientes únicamente de operaciones continuas estarían alrededor de los 1.250-1.450 millones de euros.

Por otro lado, Adidas pretende vender Reebok, una de sus marcas principales. En caso de que la compañía lo consiga, servirá tanto para aumentar mucho el efectivo como para tener la oportunidad de centrarse únicamente en la marca Adidas.


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Deutsche Börse AG

Precio actual: 148,65 €
Precio objetivo: 175 €
Rendimiento esperado: 17,70%
Porcentaje de la cartera: 7%

Deutsche Börse AG (DB1.EU) es una bolsa de valores que permite a los inversores, instituciones financieras y empresas acceder a los mercados de la UE, EE. UU. y APAC. En concreto, la bolsa ofrece servicios de negociación de valores y derivados, así como servicios de compensación y custodia. En los últimos años, las ganancias de Deutsche Börse están aumentando constantemente, gracias al crecimiento orgánico (intrínseco) y a los acuerdos de fusiones y adquisiciones.

La pandemia del COVID-19 provocó el pánico en los mercados, lo que ayudó a la compañía al aumentar la volatilidad y el número de operaciones. Después de la caída de los precios, los mercados vieron llegar a muchos nuevos inversores, lo que impulsó el volumen total de operaciones en un 25% hasta los 150.000 millones de euros al mes.

El rendimiento financiero en 2020 fue excelente: las ganancias de Deutsche Börse aumentaron un 13,3% hasta alcanzar los 3.760 millones de euros, mientras que el beneficio operativo subió un 11% hasta los 1.600 millones y el BPA diluido fue de 6,52 €, un 8,1% más que en 2019.

Deutsche Börse tiene como objetivo mantener las cifras actuales de crecimiento orgánico e invertir en nuevas tecnologías. La administración espera que los resultados mejoren aún más en 2021, gracias al creciente interés hacia los mercados financieros frente a los bajos intereses de los depósitos.


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Spotify

Precio actual: 246,20 €
Precio objetivo: 300 €
Rendimiento esperado: 21,90%
Porcentaje de la cartera: 8%

Spotify (SPOT.EU) es uno de los servicios de streaming más grandes que existen, que brinda acceso a música, audiolibros y podcasts. En 2020, Spotify continuó su tendencia de elevados beneficios, con un aumento del 16,50% en los ingresos, alcanzando los 7.880 millones de euros. La compañía sigue teniendo algunas pérdidas también, con una pérdida operativa de 293 millones en 2020, un aumento de 220 millones en comparación con 2019, principalmente debido al aumento de los gastos de venta, generales y administrativos y de I+D. Esto, así como las perspectivas algo conservadoras en cuanto a las ganancias de 2021 y la tendencia negativa general en el sector tecnológico, pusieron a las acciones de Spotify bajo presión y cayeron un 26%.

Sin embargo, esto puede presentar una excelente oportunidad para comprar el valor a la baja, mientras que puede subir en el futuro por varias razones. Primero, Spotify tiene como objetivo expandir su mercado en 80 países, lo que significa llegar a una audiencia de mil millones de personas, en comparación con los 345 millones actuales. En segundo lugar, la compañía se está centrando en los podcasts y algunos analistas creen que incluso podría superar a Apple en términos de cuota de mercado de podcasts a finales de este año. Mientras tanto, los anuncios en podcasts se están volviendo extremadamente fructíferos, con un mercado potencial valorado en 30.000 millones de dólares. Spotify ya anunció su plataforma de anuncios en podcasts llamada Streaming Ad Insertion y también adquirió Megaphone y Anchor para crear y mejorar sus propias herramientas publicitarias. Finalmente, en 2021, Spotify planea subir el precio de su suscripción, lo que seguramente impulsará sus ganancias.


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Cómo comprar valores

Si todavía no tiene una cuenta de inversión, ábrala ahora remotamente en solo 10 minutos. Todo lo que necesita hacer es rellenar un corto formulario y verificar su cuenta.

Después de abrir una cuenta, puede comprar valores mediante cualquiera de estas formas:

1. Plataforma web de Freedom24: Introduzca el ticker de la compañía en la caja de búsqueda en la sección “Terminal web” y seleccione la compañía deseada en los resultados. Abra una sesión segura en la ventana de operaciones (en la derecha), seleccione la cantidad de valores que quiere comprar y haga clic en Comprar.

2. Aplicación para iPhone y Android Freedom24: Vaya a la pantalla de precios y pulse el icono de búsqueda situado en la esquina superior derecha. En la caja de búsqueda que aparece, introduzca el ticker de la compañía y seleccione la compañía deseada en los resultados. El stock escogido se añadirá a la observación de mercado; pulse en él y vaya a la pestaña “Orden” en la ventana que aparece. Especifique la cantidad de valores que quiere comprar y haga clic en Comprar.

Conversión de divisas

Los stocks mencionados arriba cotizan en bolsas europeas y su precio está en EUR. Si la divisa base de su cuenta es diferente, necesita convertir sus fondos a EUR. Para hacerlo, vaya a Plataforma web > Saldo de cuenta en la plataforma bursátil o seleccione Mi cartera > Margen libre en su área privada.

A continuación, pulse el botón verde de “Convertir” al lado de la caja del EUR, especifique la cantidad y confirme su transacción.

También puede convertir dólares estadounidenses a euros a través de la aplicación Freedom24: vaya a Cartera, seleccione Cambio de divisas, especifique la cantidad y confirme su transacción.