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Max Manturov

Max Manturov

Head of investment research regulated by CySec

Cartera para inversores conservadores: cómo obtener ingresos estables mediante dividendos

Los inversores que prefieren ingresos estables con bajo riesgo se denominan conservadores. Una buena opción para ellos podría ser dividendos de acciones de grandes compañías. Este activo puede conseguir un mejor rendimiento con respecto al mercado en momentos de corrección. Comprar un ETF de dividendos sobre acciones puede ser una excelente solución para mantener un alto nivel de diversificación en la cartera. Nuestros analistas han preparado una selección de tres ETF muy bien estructurados que pueden ayudar a reducir el perfil de riesgo de su cartera.

1. SPDR S&P Dividend ETF

Precio actual: 120 $

Ticker: SDY.US

El ETF SPDR S&P Dividend es una buena opción para aquellos que buscan ingresos por dividendos estables que aumentarán con el tiempo. El índice de referencia del fondo es el S&P High Yield Dividend Aristocrats Index. El criterio de selección de valores para este ETF es su rendimiento actual: el fondo está compuesto únicamente por acciones de las compañías más rentables. La compañía que emite los dividendos debe aumentarlos todos los años durante al menos 25 años seguidos. Este enfoque garantiza que SDY solo invierta en compañías que se espera que continúen pagando dividendos en el futuro. Por lo tanto, este ETF se considera una opción sólida para inversores conservadores. Los incrementos en los dividendos también ayudan a cubrir la inflación.

Datos clave:

Activos bajo gestión, AUM - 19.120 M$.

La rentabilidad por dividendo es del 2,6%.

Índice de gastos - 0,35%.

Cantidad de valores incluidos en el ETF - 113.

Compañías con mayor asignación en el ETF:

  • Exxon Mobil Corporation: 3.38%
  • AT&T, Inc.: 2.53%
  • People’s United Financial, Inc.: 2.37%
  • Chevron Corporation: 2.30%
  • Federal Realty Investment Trust: 2.02%

El mayor porcentaje de asignación por país es Estados Unidos, con un 95,4%.

El mayor porcentaje de asignación por sector es el sector financiero, con un 24%.

El PER medio de la cartera es de 18,4x.

La rentabilidad del ETF este año hasta la fecha es del 15,1%.

Antes de adquirir el ETF SPDR S&P Dividend, recomendamos leer el Documento de datos fundamentales para el inversor (DFI / KID) de este ETF.

2. Vanguard High Dividend Yield ETF

Precio actual: 102,5 $

Ticker: VYM.US

El ETF de Vanguard está vinculado al índice FTSE High Dividend Yield Index. Incluye valores de compañías con alta capitalización por dividendo. La mayoría son “compañías value” (de valor), es decir, compañías que tienen un precio de mercado bajo pero un volumen de negocios y unos beneficios altos. Solo los valores con mejor rendimiento se eligen para su inclusión en el fondo en función de su rendimiento actual, por lo que, en otras palabras, solo las compañías de valor más rentables ingresan al ETF. Estas acciones son activos de bajo riesgo: las compañías emisoras generalmente operan en sectores estables que proporcionan un flujo de caja estable.

Datos clave:

Activos bajo gestión, AUM - 36.700 M$.

La rentabilidad por dividendo es del 2,92%.

Índice de gastos - 0,06%.

Cantidad de valores incluidos en el ETF - 417.

Compañías con mayor asignación en el ETF:

  • JPMorgan Chase & Co: 3,61%
  • Johnson & Johnson: 3.40%
  • Procter & Gamble Company: 2.59%
  • Home Depot, Inc.: 2.57%
  • Bank of America, Corp.: 2.34%.

El mayor porcentaje de asignación por país es Estados Unidos, con un 96,2%.

El mayor porcentaje de asignación por sector es el sector financiero, con un 21,9%.

El PER medio de la cartera es de 19,6x.

La rentabilidad del ETF este año hasta la fecha es del 12,7%.

Antes de adquirir el ETF Vanguard High Dividend Yield, recomendamos leer el Documento de datos fundamentales para el inversor (DFI / KID) de este ETF.

3. Schwab US Dividend Equity ETF

Precio actual: 74,4 $

Ticker: SCHD.US

El ETF Schwab US Dividend Equity está vinculado al índice Dow Jones U.S. Dividend 100, que incluye acciones de alto rendimiento de compañías que han pagado dividendos durante al menos 10 años. El ETF se gestiona mediante un modelo de puntuación para seleccionar 100 valores en función de su solidez financiera.

Para ser incluido en el índice también existen algunos requisitos de diversificación, tales como:

  • Ningún valor puede representar más del 5% del índice.
  • Un único sector del mercado de valores no puede superar el 25%.

Además, la metodología tiene en cuenta otros indicadores, incluidos el crecimiento de los dividendos y la rentabilidad de los dividendos. Debido a esto, la cartera debe conseguir un aumento sustancial en el pago de dividendos respecto al mercado en general.

Datos clave:

Activos bajo gestión, AUM - 22.450 M$.

La rentabilidad por dividendo es del 2,79%.

Índice de gastos - 0,06%.

Cantidad de valores incluidos en el ETF - 102.

Compañías con mayor asignación en el ETF:

  • Home Depot, Inc.: 4.60%
  • Texas Instruments Incorporated: 4.23%
  • Amgen, Inc.: 4.15%
  • Pfizer, Inc.: 4.12%
  • Broadcom, Inc.: 4.09%

El mayor porcentaje de asignación por país es Estados Unidos, con un 99.1%.

El mayor porcentaje de asignación por sector es el sector financiero, con un 21,4%.

El PER medio de la cartera es de 17,7x.

La rentabilidad del ETF este año hasta la fecha es del 16.8%.

Antes de adquirir el ETF Schwab US Dividend Equity, recomendamos leer el Documento de datos fundamentales para el inversor (DFI / KID) de este ETF.

¿Cómo compro estos ETF?

Si todavía no tiene una cuenta de inversión, abra una ahora mismo de forma remota en solo 10 minutos. Todo lo que necesita hacer es rellenar un formulario corto y que lo validemos.

Después de abrir una cuenta, puede comprar los ETF de la manera que quiera:

A través de la plataforma web de trading de Freedom24 - en la sección «Web-terminal», introduzca SCHD.US (el ticker del ETF Schwab US Dividend Equity), VYM.US (el ticker del ETF Vanguard High Dividend Yield) o SDY.US (el ticker del ETF SPDR S&P Dividend) en la caja de búsqueda y seleccione el ETF correspondiente en los resultados. A continuación, en la ventana de trading (a la derecha), abra una sesión segura, especifique la cantidad de acciones y haga clic en ‘Comprar’.

A través de la aplicación Freedom24 para iPhone y Android - Pulse en el icono de búsqueda en la esquina superior derecha de la pantalla de precios. En la caja de búsqueda que aparece, introduzca SCHD.US (el ticker del ETF Schwab US Dividend Equity), VYM.US (el ticker del ETF Vanguard High Dividend Yield) o SDY.US (el ticker del ETF SPDR S&P Dividend) y seleccione el ETF correspondiente en los resultados. El ETF se añadirá entonces a la observación del mercado: pulse ahí y vaya a la pestaña “Orden” en la caja de diálogo que aparece. Especifique la cantidad deseada de acciones del ETF y pulse en el botón de ‘Comprar’.


Ir a la plataforma web de Freedom24 >>


* Hay información adicional disponible a petición. La inversión en valores y en otros instrumentos financieros siempre conlleva riesgos de pérdida de capital. El Cliente debe tomar conciencia por sí mismo, incluyendo el familiarizarse con el aviso de divulgación de riesgos. Las opiniones y las previsiones constituyen nuestro juicio a fecha de este material y están sujetas a cambiar sin previo aviso. Las comisiones, las tarifas y otros cargos pueden reducir los retornos financieros. Rendimientos pasados no son garantía de resultados futuros. Este material no está pensado para ser una oferta o una solicitud para comprar o vender ningún instrumento financiero. Las opiniones y recomendaciones aquí expuestas no tienen en cuenta las circunstancias, objetivos o necesidades del cliente y no constituyen un servicio de asesoramiento de inversión. El destinatario de este informe debe tomar sus propias decisiones de forma independiente en cuanto a los valores o instrumentos financieros mencionados aquí. La información se ha obtenido de fuentes consideradas como fiables por parte de Freedom Finance Cyprus Ltd o sus afiliados y/o filiales (en su conjunto, Freedom Finance). Freedom Finance no garantiza su integridad o exactitud excepto en cualquier divulgación relacionada con Freedom Finance y/o sus afiliados y la participación del inversor con el emisor que es el sujeto del estudio. Todos los precios son indicativos al cierre de mercado para los valores discutidos, a menos que se indique lo contrario.



  • Fuentes de información

    https://www.spglobal.com/spdji/en/indices/strategy/sp-high-yield-dividend-aristocrats-index/#overview

    https://www.ssga.com/uk/en_gb/intermediary/etfs/fund-finder?tab=documents

    https://www.ftserussell.com/products/indices/high-dividend-yield

    https://global.vanguard.com/portal/site/kiids/lu/en/documents

    https://www.spglobal.com/spdji/en/indices/strategy/dow-jones-us-dividend-100-index/#overview

    https://www.schwabassetmanagement.com/products/schd

  • Metodología de evaluación de recomendaciones